MSB và FPT khởi động dự án phòng chống rửa tiền mới, hiện đại hóa quản trị rủi ro tuân thủ trong hoạt động ngân hàng
Hà Nội, ngày 29/12/2025 – Tại trụ sở Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB), MSB và Tập đoàn FPT đã tổ chức Lễ khởi động Dự án “Triển khai đầu tư Hệ thống Phòng chống rửa tiền (AML) mới thay thế hệ thống AML cũ tại MSB”. Dự án đánh dấu bước đi chiến lược của MSB trong việc số hóa công tác AML, nhằm đảm bảo tuân thủ luật AML, tuân thủ các quy định quốc tế cũng như đáp ứng khẩu vị rủi ro về rửa tiền của các tổ chức quốc tế lớn trên thế giới trong tất cả các nghiệp vụ, các luồng hành trình khách hàng và giám sát giao dịch, đồng thời khẳng định vai trò đồng hành công nghệ của FPT trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính.
Lãnh đạo và đội dự án 2 bên chính thức khởi động Dự án “Triển khai đầu tư Hệ thống Phòng chống rửa tiền (AML) mới thay thế hệ thống AML cũ tại MSB”
Trong bối cảnh các quy định về phòng, chống rửa tiền ngày càng được hoàn thiện tại Việt Nam, cùng yêu cầu tuân thủ thông lệ quốc tế và các chương trình cấm vận, trừng phạt toàn cầu, công tác quản trị rủi ro tuân thủ AML đang đứng trước yêu cầu ngày càng cao về tính chủ động và hiệu quả. Với tinh thần đó, MSB xác định mục tiêu xây dựng một nền tảng AML tập trung, hiện đại và có khả năng mở rộng lâu dài, theo đúng định hướng của thông tư số 27/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, với giải pháp được lựa chọn triển khai là Oracle Financial Services Anti Money Laundering.
Giải pháp AML do FPT tư vấn triển khai cho MSB được thiết kế theo kiến trúc tập trung, cho phép quản lý xuyên suốt vòng đời khách hàng và giao dịch, từ nhận diện, đánh giá rủi ro đến giám sát, xử lý và báo cáo, với ba nhóm chức năng trọng tâm.
Thứ nhất, KYC (Know Your Customers) theo thời gian thực cho phép sàng lọc khách hàng ngay tại thời điểm mở CIF (Customer Information File) hoặc khi có thay đổi thông tin, thông qua việc đối soát với các danh sách đen, danh sách cảnh báo và các nguồn dữ liệu liên quan. Hệ thống tự động chấm điểm rủi ro rửa tiền, đồng thời thiết lập quy trình tự động đánh giá tăng cường khi KH có mức rủi ro cao về rửa tiền, giúp tăng độ chính xác và nhất quán trong quản lý rủi ro khách hàng.
Thứ hai, thực hiện sàng lọc giao dịch theo thời gian thực hoặc gần thời gian thực, bao gồm các điện SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication), SWIFT tùy chỉnh và các hệ thống thanh toán mới thông qua việc kết nối API. Các thông tin trong giao dịch được đối soát với các danh sách đen, danh sách cảnh báo để phát hiện và ngăn chặn kịp thời các giao dịch có dấu hiệu bất thường và nâng cao hiệu quả xử lý.
Thứ ba, giám sát giao dịch với các kịch bản rửa tiền được cập nhật nhất. Hệ thống chỉ đưa ra 01 cảnh báo nếu khách hàng đồng thời vi phạm nhiều kịch bản giám sát cùng lúc, giúp giảm thiểu thời gian điều tra giao dịch bất thường mà vẫn không bỏ sót dấu hiệu bất thường. Hệ thống cho phép giám sát hành vi giao dịch dựa trên các kịch bản phù hợp với đặc thù hoạt động của MSB, đồng thời tự động tổng hợp các báo cáo phục vụ công tác quản lý và báo cáo theo đúng yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
Thông qua việc triển khai hệ thống AML mới, MSB hướng tới chuẩn hóa quy trình phòng chống rửa tiền trên nền tảng số, tăng cường tuân thủ các quy định trong nước và thông lệ quốc tế (FATF), đồng thời nâng cao năng lực nhận diện và kiểm soát rủi ro. Việc tự động hóa các khâu từ nhận biết khách hàng, tra soát, giám sát giao dịch, xử lý và báo cáo giúp giảm phụ thuộc vào xử lý thủ công, cải thiện hiệu suất vận hành và nâng cao chất lượng công tác tuân thủ, qua đó tạo nền tảng phát triển an toàn, minh bạch và bền vững cho hoạt động ngân hàng.
Dự án có phạm vi triển khai rộng, liên quan đến nhiều hệ thống nguồn, dữ liệu và quy trình nghiệp vụ cốt lõi, đòi hỏi sự phối hợp chặt chẽ giữa các đơn vị công nghệ và nghiệp vụ. Bài toán phân bổ nguồn lực và duy trì tính liên tục trong suốt quá trình triển khai cũng được hai bên chú trọng nhằm bảo đảm tiến độ và chất lượng dự án.
Ông Đào Hồng Giang – Phó Chủ tịch Điều hành kiêm Giám đốc Khối Tài chính – Ngân hàng, FPT IS, Tập đoàn FPT chia sẻ tại buổi lễ
Tại buổi lễ, ông Đào Hồng Giang – Phó Chủ tịch Điều hành kiêm Giám đốc Khối Tài chính – Ngân hàng, FPT IS, Tập đoàn FPT cho biết: “Dự án AML tại MSB là dự án thứ sáu FPT đồng hành cùng các ngân hàng Việt Nam trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền. Trên cơ sở bảo đảm tuân thủ thượng tôn pháp luật và đầy đủ các quy định pháp luật của Việt Nam, FPT cam kết huy động nguồn lực phù hợp, đồng thời đề xuất thiết lập cơ chế phối hợp linh hoạt để đội dự án hai bên có thể trao đổi, báo cáo và xử lý kịp thời các vấn đề phát sinh, hướng tới xây dựng một hệ thống AML đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế và thân thiện trong vận hành.”
Về phía MSB, ông Nguyễn Phi Hùng – Phó Tổng Giám đốc MSB bày tỏ: “Ban Lãnh đạo MSB kỳ vọng dự án sẽ được hoàn thành theo kế hoạch trong năm tới, qua đó sớm đưa hệ thống AML mới vào vận hành. MSB sẽ đồng hành chặt chẽ cùng FPT trong suốt quá trình triển khai, chủ động phối hợp tháo gỡ các vướng mắc phát sinh nhằm bảo đảm tiến độ và chất lượng chung”.
Tại buổi kickoff, MSB và FPT đã sôi nổi trao đổi về cách thức triển khai và nhận được sự đồng thuận cao
Việc MSB hợp tác cùng FPT triển khai hệ thống phòng chống rửa tiền thế hệ mới thể hiện rõ tinh thần liên kết để kiến tạo giá trị bền vững trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng. Trên nền tảng công nghệ và dữ liệu, dự án góp phần nâng cao mức độ minh bạch, an toàn của hệ thống tài chính, phù hợp với định hướng chuyển đổi số quốc gia ngành ngân hàng và các chủ trương của Đảng, Nhà nước về phát triển kinh tế số, đồng thời khẳng định cam kết của MSB trong việc lấy quản trị rủi ro tuân thủ hiện đại làm nền tảng cho phát triển dài hạn.
